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台股ETF投資說明5場巡迴講座,於上周五召開第一場,超過200人包括外交部、內政部、大專院校校務基金等代表參加,邀請金管會副主委鄭貞茂、櫃買中心副總黃炳鈞等,以其代表單位的實際投資台股ETF成果分享發現,「由於穩定配息與定期參與,台股ETF竟然買在高點也不用擔心」。鄭貞茂觀察,許多財團法人的資金運用管理者,可能並非投資專長,總是面臨「買錯股票、買錯時機」的困擾,過往以來最簡便的方法是放定存、買債券,但低利環境影響機構法人資金收益,也使得國內銀行資金去化壓力沉重,建議財團法人其實可將部分資金轉投入台股ETF,並透過定期定額建立長期核心配置,藉此提升自有資金投資報酬。根據統計,截至106年1月底14檔台股ETF平均年化報酬率約4.33%,中長期投資台股ETF應有不錯的績效報酬。

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鄭貞茂表示,金管會持續推動將台股ETF增列為財團法人可投資標的,因為ETF具備分散風險,解決「選股問題」,以及大家經常擔心「台股漲很多了,會不會買在高點」,藉由「定期定額操作ETF」將解決「擇時問題」,且過去經驗顯示,任何時間點進場,只要定期定額操作,都是正報酬。鄭貞茂大方分享金管會內部自有基金的操作,在擬定資金運用策略與規則後,今年1月已經進場布局台灣50,以現在來看,進場時機是相對高點,但是即便台灣50價格下跌也不需要擔心,因為按照內部機制,一到固定時間就加碼,加上2月8日的配息,絕對報酬已逾3%。證交所董事長施俊吉指出,台股是投資者最熟悉的市場,ETF具備投資成本低、透明度高等優點,傳統型台股ETF累積報酬率遠優於定存,綜合考量安全性、流動性和收益性等面向,台股ETF搭配定期定額這種簡易而分散進場時點風險的投資策略,應適合財團法人及其他機構法人中長期投入,以利資金收益多元化及提升資金運用效益。黃炳鈞則分享櫃買中心對ETF的投資操作,每3個月召開一次資金運用決策會議,股價低買較多、股價高買較少,並設立停利、停損點,截至今年1月持有ETF部位約1億元,年化報酬率已高達6.52%。證交所表示,下一場講座訂於3月16日下午2時30分於外貿協會臺中辦事處舉辦,5月底前還有3場將在臺北(4月18日及5月25日)、高雄(5月5日)接力登場,歡迎財團法人及機構法人報名參加。(工商時報)

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2015-12-21


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